合规文化建设工作汇报（共5篇）

合规文化建设

只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。近几年来，我们国家更是加大了银行改革力度，几家国有商业银行股改相继完成，金融竞争的日益激烈，作为四大国有商业银行之一的农行，我们将面临前所未有的机遇和挑战。

我认为我行实施合规文化建设，应从内外两方面入手。一是农行自身的内部建设，包括内部制度建立完善和执行、员工教育培训及其行为规范化、企业内部管理乃至深层次的精神理念。二是农行外部建设策略，包括金融市场调研、公共关系服务活动、广告活动、形象展示活动。简单来说就是内强素质、外树形象。

首先，企业文化内部建设

严格内部管理应成为农行企业文化建设工作的重点。金融行业的性质决定了金融企业应该给社会公众强烈的信赖感，长期以来社会公众给予银行业“三铁”的美誉正是信赖感的具体体现。因此我行内部应围绕严格、高效、稳健这一经营理念，围绕安全性、效益性进行内部建设。同时严格的内部管理不仅能够给社会公众留下良好的印象，增强对农行实力和资信的信任，也是农行防范金融风险、正常进行业务经营、提高自身效益及长远发展的需要。

企业文化的内部建设还应加强员工行为的规范化，“没有规矩，不成方圆”，农行员工的一言一行、一举一动都体现着全行的整体素养，关系到全行的整个形象。这要求每一位员工都应该遵守各项规章制度、行为规范。

作为柜员，我们应该严格操作规程，遵守《严格禁止员工的若干规定》，对自己经办的业务高度负责，确保合规合法，不出现偏差。熟练各项业务操作过程，加强技能训练，主动学习新的业务，业务技能过硬才能更好更快的服务客户。

遵守业务操作规程的同时，也要努力完善服务。“七步曲”在日常的业务办理中，能够真正的做到实处，让客户感受到我们服务的规范化、标准化更重要的是热情。“七步曲”不能仅仅是流于形式，从举手到问候每一步都能更好与客户交流，便营销。

其次，企业文化的外部建设

农行企业文化的外部建设，应以展示农行良好形象，突出国有“品牌”，取得社会及公众的认同感、信赖感为目标。在金融机构林立的今天，金融机构提供的金融产品大体相同的情况下，一个信誉卓著、知名度较高的银行所占的优势是巨大的，农行企业文化的对外展示可以通过加强广告宣传中高档次的市场营销活动、参与社会公益活动等进行实施。

加强优质服务是农行企业文化对外展示的另一主要途径，市场经济条件下的金融业的竞争也是服务的竞争，谁能为客户提供全面、优质、高效的金融服务谁就能适应竞争，银行全部经营都是通过为客户提供各种金融服务来实现的，因此，不断提高服务水平是农行对外树立良好形象的重要途径。服务手段的提高、服务方式的更新是永无止镜的，只有不断迎合客户的需求，适应业务的发展，不断提供便捷、规范的服务才能在同业竞争中处于有利地位，使广大客户感受农行企业文化的独有魅力。

服务中出现的问题，大概也是我们作为柜员面对的最主要的问题。脾气不好的客户，肯定有他发脾气的原因，不论什么原因我们可能给客户造成不便，带着这样的想法耐心听完客户的抱怨，再想如何解决问题。简单告知结果，这样不可以那样不行，只会拉开我们和客户的距离。我工作的这些年，被客户质问过、责怪过，但也被深深的感动过。印象最深刻的是有一对老夫妻来存钱，在我办完业务后这对老人家一直在对我说谢谢，临走前还塞了一大把糖。尽快办理好业务，具体说明利息情况，是我的工作是我应该做的，但在老人家看来就是在帮他。这件事，真的鼓励了自己很多次。赠人玫瑰手有余香，善待别人就是善待自己。

当麦田计划在小岛上盛行，夜跑马拉松比赛成为了一种新的时尚，会有更多的农行人加入到这样的公益活动中去。服务他人，奉献社会，传播文明，提高员工整体素质，促进全行企业文化建设，为提升我行形象和社会美誉度作出贡献。

最后，合规文化建设应与精神文明建设相结合可以以形式多样的活动为载体，如争创青年文明号、青年岗位能手、先进个人等形式多样的活动，增强全体员工的参与意识，激发员工的工作热情促进业务经营的发展。增加我行网络大学学习的相关内容，让员工能够有更多的选择空间自主学习，提高自身的职业技能和道德素养。

总而言之，“大行德广，伴您成长”这句口号时刻提醒着我们要有社会责任感，为每一个客户提供完美卓越的服务，支持客户的发展，互惠互利共同进步。奉献自己的青春和力量，努力实现自身的价值，让我们和农行一起成长。

解蓉

第2篇：合规文化建设

议中国邮政储蓄银行合规文化建设

没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。所以刚成立不久的中国邮政储蓄银行，在面对当前较好的发展机遇的同时，为应对更大的挑战，需要把加强内控管理，创建合规文化作为应对挑战的重要举措。

作为中国银行业新生力量，尽管它的规模在总体上远不及其他大型商业银行，但它们在当地市场份额中却占有举足轻重的地位，在当地市政项目和中小企业贷款方面，具有独特的优势。在当前合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,中国邮政储蓄银行要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须加强邮储银行合规文化建设，来降低银行自身的系统风险，提高银行的资金融通效率，促进银行各项业务的良性发展，为社会经济的发展营造一个健康的金融环境。

一、中国邮政储蓄银行合规文化建设的现状

近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。相对于在合规工作起步较早的商业银行而言，储银行在有效管理合规风险方面还存在较大的差距，如制度设臵不够完善、制度缺乏系统性和操作性，以及合规文化相对缺失。虽然合规管理经常提上会议日程，但是合规管理的氛围还不够浓厚，合规文化建设任重而道远，因此，加强内控合规文化建设是当前邮储银行规范操作行为、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。对于当前现状，究其原因有以下几点：

一是对于合规风险、合规文化的认识还不够，这种认识上的偏差极易导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。员工素质参差不齐，对于规章制度了解不够，形成在业务流程上有章不循，甚至违规操作。培训不到位或为培训上岗，没有让合规的理念渗透到全体员工，从而是员工更多的是“被合规”而不是“我要合规”的思想。

二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面，即制度有待完善，约束机制不到位。邮储银行各种规章制度的修订和完善未跟上其他银行步伐，不少规章制度存在模糊化的问题，制度滞后性也给合规体系建设带来较大困难，特别是新业务的开办，操作人员无制度可循或有制度而缺乏可操作性，形成制度“盲点”。在奖惩制度上，往往以是否造成损失为违规行为的判断标准，从而养成了“轻事前防范，重事后处罚”的管理习惯。

三是执行文化未真正建立，规章制度的执行力不够。银行内部各层次员工中，多少均不同程度存在轻视或无视银行合规建设的问题，致使很多规章制度成为摆设，实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,内控制度就形成虚设,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。同时，在对管理人员的约束上也存在缺陷，合规管理更多的是倾向于对一线操作人员的管理，对管理人员的合规化行为缺乏约束和监督，导致合规文化氛围难以形成。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。

二、中国邮政储蓄银行合规文化建设的原则及总体思路

巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关,应被视为银行经营活动的组成部分。”事实上，邮储银行可以在遵循独立性和避免潜在利益冲突基础上，结合自身实际情况来建立合规建设机制，而不一定照搬文件中提出的方法来处理。针对邮储银行当前的现状，合规文化建设应该秉承“简单、高效”的原则。在合规机构设臵上，理顺当前“多头管理”的局面，由法律和风险管理部门承担相应的职责，统筹全行合规管理。以“建设合规文化、提升内在专业素质、强化制度执行、落实问题整改”为主线，进行合规文化建设。